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　　随着侦查深入，办案民警发现该团伙像一座“金字塔”，分工明确、上下联动，形成了一套看似“天衣无缝”的洗钱闭环：塔尖是“大脑”，主犯陈某手握十几个核心账户，直接与上游诈骗分子联系，他负责接单、派活和分钱，是团伙的总头目；中间是“搬运工”，由十几个人组成，操控着上百个中间账户。他们的任务就是把底层收上来的散钱，像汇小溪成大河一样，归拢到一起；底层是“收钱手”，人数最多，有好几百号人，他们被称为“码商”。这些人手里有上千个支付宝账号，专门用于直接接收我们老百姓被骗的血汗钱。

　　为掩盖痕迹，他们还设计了“三步洗钱法”：第一步，装模作样刷流水。让他们控制的支付宝账号之间互相转账，假装是“会员费”“游戏充值”等正常的生意往来，伪造出漂亮的交易流水，掩人耳目。第二步，巧立名目搞“退款”。以“交易退款”这个听起来合情合理的名义，神不知鬼不觉地把底层账户里的钱，转移到中间账户，最后全部汇总到主犯陈某的手中。第三步，摇身一变，现金换虚拟币。钱都归拢后，陈某就去找专门的“USTD币商”，用支付宝扫码把钱转过去，将赃款全部兑换成虚拟货币。这些虚拟币最终会回到上游诈骗分子手里。至此，一个完整的“洗白”闭环就完成了。整个流程环环相扣、极具迷惑性，给警方取证带来巨大挑战。